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監(jiān)管規(guī)范金融營銷宣傳要求建立合作方管控機(jī)制
發(fā)布日期：2020-4-1 8:45:40 瀏覽次數(shù)：1057次 【關(guān)閉窗口】
針對(duì)金融產(chǎn)品銷售過程中存在的問題，監(jiān)管出手規(guī)范金融營銷宣傳。
據(jù)證券時(shí)報(bào)記者了解，日前部分基金公司接到監(jiān)管層通知，對(duì)營銷宣傳行為進(jìn)行規(guī)范。據(jù)悉，該通知是為了落實(shí)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》等要求，規(guī)范券商、期貨公司、公募基金、公募基金托管人、獨(dú)立第三方基金銷售機(jī)構(gòu)等市場經(jīng)營機(jī)構(gòu)營銷宣傳行為。
通知要求金融機(jī)構(gòu)建立和完善營銷宣傳相關(guān)制度機(jī)制。一是要明確營銷宣傳內(nèi)控牽頭部門，建立健全營銷宣傳內(nèi)控制度，明確營銷宣傳內(nèi)容發(fā)布審核流程。二是應(yīng)明確規(guī)范營銷宣傳行為的責(zé)任高管、監(jiān)測部門和監(jiān)測內(nèi)容，還應(yīng)科學(xué)設(shè)定監(jiān)測指標(biāo)體系，不斷進(jìn)行優(yōu)化完善，要真正能夠發(fā)現(xiàn)問題苗頭并及時(shí)糾正。三是健全營銷宣傳管理和監(jiān)測長效機(jī)制，對(duì)營銷宣傳活動(dòng)進(jìn)行日常監(jiān)測，重點(diǎn)監(jiān)測是否存在非法或者超范圍，以虛假、隱瞞的內(nèi)容或者引入誤解的方式，損害公平競爭的方式，利用政府公信力、損害金融消費(fèi)者知情權(quán)，不當(dāng)利用互聯(lián)網(wǎng)和違規(guī)向金融消費(fèi)者發(fā)送金融營銷信息等行為。四是各經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)組織開展?fàn)I銷宣傳合規(guī)專題教育和培訓(xùn)等相關(guān)工作。
值得注意的是，監(jiān)管還要求各經(jīng)營機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)合作方營銷宣傳活動(dòng)的管控：事前應(yīng)依法審慎確定營銷宣傳合作形式，明確雙方在營銷宣傳的責(zé)任；事中應(yīng)根據(jù)約定監(jiān)督相關(guān)營銷宣傳活動(dòng)；事后應(yīng)對(duì)合作方營銷宣傳行為合法合規(guī)性進(jìn)行評(píng)估，并將評(píng)估結(jié)果作為后續(xù)是否繼續(xù)開展合作的參考依據(jù)。此外，還要求金融機(jī)構(gòu)自查，發(fā)現(xiàn)問題要整改，妥善處理相關(guān)糾紛。
實(shí)際上，就在3月份，基金宣傳推介中的一些苗頭也引起了監(jiān)管的注意，監(jiān)管層下發(fā)了《嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為促進(jìn)權(quán)益類基金健康發(fā)展》的相關(guān)通報(bào)，對(duì)募集上限、比例配售等宣傳推介內(nèi)容進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范。據(jù)悉，自從該監(jiān)管要求下發(fā)之后，多數(shù)基金公司緊急修改材料，并根據(jù)相關(guān)要求整改落實(shí)。
業(yè)內(nèi)人士表示，包括權(quán)益基金在內(nèi)的宣傳推介合規(guī)非常重要，其核心目的是保護(hù)投資人利益，確保投資人的全面知情權(quán)，也讓投資者建立合理、理性、長期投資的投資理念，以促進(jìn)公募基金行業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展。
據(jù)證券時(shí)報(bào)記者了解，日前部分基金公司接到監(jiān)管層通知，對(duì)營銷宣傳行為進(jìn)行規(guī)范。據(jù)悉，該通知是為了落實(shí)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》等要求，規(guī)范券商、期貨公司、公募基金、公募基金托管人、獨(dú)立第三方基金銷售機(jī)構(gòu)等市場經(jīng)營機(jī)構(gòu)營銷宣傳行為。
通知要求金融機(jī)構(gòu)建立和完善營銷宣傳相關(guān)制度機(jī)制。一是要明確營銷宣傳內(nèi)控牽頭部門，建立健全營銷宣傳內(nèi)控制度，明確營銷宣傳內(nèi)容發(fā)布審核流程。二是應(yīng)明確規(guī)范營銷宣傳行為的責(zé)任高管、監(jiān)測部門和監(jiān)測內(nèi)容，還應(yīng)科學(xué)設(shè)定監(jiān)測指標(biāo)體系，不斷進(jìn)行優(yōu)化完善，要真正能夠發(fā)現(xiàn)問題苗頭并及時(shí)糾正。三是健全營銷宣傳管理和監(jiān)測長效機(jī)制，對(duì)營銷宣傳活動(dòng)進(jìn)行日常監(jiān)測，重點(diǎn)監(jiān)測是否存在非法或者超范圍，以虛假、隱瞞的內(nèi)容或者引入誤解的方式，損害公平競爭的方式，利用政府公信力、損害金融消費(fèi)者知情權(quán)，不當(dāng)利用互聯(lián)網(wǎng)和違規(guī)向金融消費(fèi)者發(fā)送金融營銷信息等行為。四是各經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)組織開展?fàn)I銷宣傳合規(guī)專題教育和培訓(xùn)等相關(guān)工作。
值得注意的是，監(jiān)管還要求各經(jīng)營機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)合作方營銷宣傳活動(dòng)的管控：事前應(yīng)依法審慎確定營銷宣傳合作形式，明確雙方在營銷宣傳的責(zé)任；事中應(yīng)根據(jù)約定監(jiān)督相關(guān)營銷宣傳活動(dòng)；事后應(yīng)對(duì)合作方營銷宣傳行為合法合規(guī)性進(jìn)行評(píng)估，并將評(píng)估結(jié)果作為后續(xù)是否繼續(xù)開展合作的參考依據(jù)。此外，還要求金融機(jī)構(gòu)自查，發(fā)現(xiàn)問題要整改，妥善處理相關(guān)糾紛。
實(shí)際上，就在3月份，基金宣傳推介中的一些苗頭也引起了監(jiān)管的注意，監(jiān)管層下發(fā)了《嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為促進(jìn)權(quán)益類基金健康發(fā)展》的相關(guān)通報(bào)，對(duì)募集上限、比例配售等宣傳推介內(nèi)容進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范。據(jù)悉，自從該監(jiān)管要求下發(fā)之后，多數(shù)基金公司緊急修改材料，并根據(jù)相關(guān)要求整改落實(shí)。
業(yè)內(nèi)人士表示，包括權(quán)益基金在內(nèi)的宣傳推介合規(guī)非常重要，其核心目的是保護(hù)投資人利益，確保投資人的全面知情權(quán)，也讓投資者建立合理、理性、長期投資的投資理念，以促進(jìn)公募基金行業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展。